התאמה ללקוח
השאלה הראשונה אינה איזו השקעה, אלא אם המכשיר הזה מתאים לך בכלל: לטווח שלך, לנזילות שאתה צריך ולרמת הסיכון שלך.
שירות 6
השקעות אלטרנטיביות
גיוון התיק במכשירים מחוץ לשוק ההון הסחיר, ללקוחות כשירים, ליצירת איזון ופיזור אמיתי.
מה בודקים לפני שנכנסים
קודם אם זה מתאים, ורק אחר כך באיזה מכשיר.
הגוף המנהל
מי עומד מאחורי ההשקעה, מה הניסיון שלו, איך הוא התנהג במשברים קודמים ומה מבנה הבעלות.
מבנה ועלויות
דמי ניהול, דמי הצלחה, מבנה משפטי ואופן חלוקת הרווחים. בעולם הזה המבנה משפיע לא פחות מהנכס עצמו.
נזילות וטווח
רוב המכשירים האלה נעולים לתקופה. צריך לוודא שהכסף הזה באמת לא נדרש בטווח הקרוב.
מתאם לשוק ההון
הערך של פיזור נובע מכך שהנכס לא זז באותו קצב ובאותו כיוון כמו התיק הסחיר. בודקים שזה באמת המצב.
גודל ההקצאה
גם כשהמכשיר מתאים, השאלה היא איזה חלק מהתיק הוא יתפוס. פיזור נכון חשוב יותר מאיתור ההזדמנות.
שקיפות מלאה
לא לכל אחד, ולא בכל תיק.
מכשירים פיננסיים מתקדמים שאינם נסחרים בבורסה יכולים להוסיף לתיק איזון, יציבות ופיזור סיכונים, בדיוק מפני שהם לא זזים באותו קצב ובאותו כיוון כמו שוק ההון.
הם גם פחות נזילים ודורשים בחינה קפדנית של הגוף המנהל, המבנה והעלויות.
אלה מכשירים המיועדים ללקוחות כשירים בלבד, בהתאם לתנאי הדין.
אם זה לא מתאים לך, אני אומר את זה מראש.
השקעות אלטרנטיביות מוצעות ללקוחות כשירים בלבד בהתאם לתנאי הדין.
אין באמור הצעה, ייעוץ או הבטחת תשואה.
למי זה מתאים.
זה רלוונטי בעיקר למי שכבר בנה תיק מסודר, מחפש פיזור אמיתי מעבר לשוק ההון הסחיר, ויכול להרשות לעצמו לנעול חלק מהכסף לתקופה.
- ✦אתה עומד בהגדרת לקוח כשיר לפי הדין
- ✦יש לך תיק קיים ואתה מחפש פיזור אמיתי, ולא עוד מוצר של אותו גוף
- ✦חלק מהכסף יכול להישאר נעול לתקופה ידועה מראש
- ✦הוצעה לך השקעה אלטרנטיבית ואתה רוצה חוות דעת בלתי תלויה עליה
הצעד הבא
הוצעה לך השקעה אלטרנטיבית?
נעבור עליה יחד, נבדוק את המבנה והעלויות ותקבל חוות דעת בלתי תלויה.
ללא עלות.