לפעמים החיים מביאים איתם החלטה פיננסית גדולה. אני כאן כדי לשבת איתך על התמונה המלאה, בנחת, ולבנות ממנה תוכנית שמתאימה בדיוק לך. בלי למהר, ובלי למכור לך כלום.
אני לא מחויב לאף חברת ביטוח או בית השקעות, ולכן ההמלצות נבנות סביב הצרכים שלך בלבד.
16 שנות ניהול פיננסי בבתי השקעות ובפמילי אופיס, וליווי של מאות משפחות ולקוחות.
כלל נכסי התא המשפחתי (פיננסיים, פנסיוניים וריאליים) נבחנים תחת קורת גג אחת.
בלי מונחים מיותרים. כל דבר מוסבר בפשטות עד שהוא ברור לך, כולל דוח מצב חודשי.
ביטחון פיננסי לא בונים עם פרצופים מתחלפים. אני מכיר אותך, זוכר את הסיפור שלך, ונשאר.
שכר הטרחה משולם על ידי הגופים שתבחר לעבוד איתם. ככל שהנכסים יצמחו, כך גם התגמול.
אילו מכשירים, אילו גופים, אילו מסלולים, ואיך הכל מתחבר למטרות שלך, לרמת הסיכון שלך ולמיסוי שלך.
התיק הכולל שלך במקום אחד: הון נזיל, השקעות, נדל״ן ונכסים ריאליים, כספים פנסיוניים וביטוחים.
לפרטים על השירות
בדיקת עומק לתיקים קיימים בבנקים ובבתי השקעות, בניית תמהיל נכסים מדויק ושילוב השקעות אלטרנטיביות ללקוחות כשירים.
לפרטים על השירות
גמל, השתלמות, פנסיה וביטוח מנהלים. התאמת מסלולים, צמצום עלויות ניהול וסידור הכיסויים, הנכס הגדול שרובנו לא מנהלים.
לפרטים על השירות
מתכנן פיננסי ומומחה השקעות, עם 16 שנות ותק בבתי השקעות, חברות ביטוח ופמילי אופיס מהמובילים בישראל.
מגיל 11 הייתי יושב עם אבא שלי על עיתון גלובס ומנסה לפענח מה כתוב שם.
הסקרנות הזאת נשארה איתי, והיא שהובילה אותי ללמוד כלכלה ולעשות מזה מקצוע.
“אחרי שנים שהרגשנו אבודים בין עשרות דוחות מחברות ביטוח ובתי השקעות, הגענו לאלעד. בפעם הראשונה מישהו עשה לנו סדר בבלגן, הסביר הכל בגובה העיניים ובנה לנו אסטרטגיה הוליסטית שמתאימה למטרות המשפחתיות שלנו. המקצועיות שלו והשירות האישי נותנים לנו המון שקט נפשי.”
דנה ורוני כהן · ראייה הוליסטית
ביטחון כלכלי בונים עם מישהו שסומכים עליו. אלעד מלווה אותנו כבר תקופה ארוכה, הוא תמיד זמין לכל שאלה, מכיר את הפרטים הקטנים של המשפחה שלנו ולא מפסיק לעדכן ולבצע התאמות כשהשוק משתנה. הוא הרבה יותר ממתכנן פיננסי – הוא שותף לדרך.
כמנכ״ל חברה, אני רגיל לעבוד עם אנשי המקצוע הטובים ביותר. אלעד מביא איתו ניסיון אדיר מהמערכות הגדולות ביותר במשק, וזה מורגש בכל המלצה שלו. הוא אובייקטיבי לחלוטין, שקוף, ותמיד רואה את טובת הלקוח לפני הכל. מומחה אמיתי.
הדבר שהכי הפתיע אותי אצל אלעד זה היכולת שלו לפשט דברים מורכבים. הוא לא מדבר ב׳סינית פיננסית׳. בזכות הליווי שלו, אני מרגיש שאני סוף סוף מבין איפה הכסף שלי מושקע ואיך למקסם את הטבות המס שלי. מומלץ בחום!
חיפשתי לגוון את התיק שלי מעבר לשוק ההון המסורתי. אלעד פתח בפניי עולם של השקעות אלטרנטיביות שמותאמות בדיוק לפרופיל הסיכון שלי. הניסיון שלו בניהול הון וההיכרות המעמיקה עם השוק נתנו לי את הביטחון לבצע מהלכים חכמים ומושכלים.
שיחה קצרה שבה נבין מה הסכום, מה המטרות המשפחתיות ומה טווח הזמן. בלי התחייבות ובלי מכירה.
אוסף את כל התמונה (הון נזיל, תיקים קיימים, גמל, השתלמות, פנסיה ונכסים ריאליים) ובודק דמי ניהול, מסלולים, כיסויים וחשיפת מס.
מקבל תוכנית כתובה ויישומית, אני מבצע אותה מול הגופים, ואז מלווה, עוקב ומעדכן לאורך הדרך בהתאם לשינויים בשוק ובחיים.
זה פשוט המבנה של השוק: כל גוף מציע את מה שיש לו.
מה שחשוב לבדוק זה אם האפשרויות שלא הוצגו לך היו מתאימות יותר.
אלה ארבעה דברים ששווה לעבור עליהם בתיק הקיים, פשוט כדי לדעת איפה אתה עומד.
סכום משמעותי מביא איתו שאלות אמיתיות, ולא תמיד ברור מאיפה מתחילים.
זה טבעי לגמרי, ורוב האנשים שאני פוגש נמצאים בדיוק שם.
אלה שלושת הדברים שכדאי לשים לב אליהם לפני שמקבלים החלטה.
אין צורך למהר, אבל כן כדאי להחליט. כסף שממתין ללא כיוון מאבד מכוח הקנייה שלו בשקט, לאורך זמן.
לכל אחד מסביבך יש ניסיון אישי אמיתי, אבל הוא נכון למצב שלו. ההחלטה שלך נבנית סביב הנתונים שלך.
הון נזיל, תיקי השקעות, נכסים וכספים פנסיוניים משפיעים זה על זה. כשמסתכלים עליהם בנפרד, מפספסים.
על שוק ההון, מסלולי השקעה ותכנון פיננסי, בלי ז׳רגון ובלי המלצות.
שלוש שנים של השוואה בין ה-S&P 500 לת״א-125 ממחישות עד כמה מהר הובלת השווקים יכולה להתחלף, ולמה המטבע הוא חלק מהתשואה.
קרא עוד
שני מסלולים יכולים להציג אותה חשיפה למניות ולהתנהג אחרת לגמרי. מה באמת צריך לבדוק מתחת לכותרת של המסלול.
קרא עוד
משאירים פרטים ואני חוזר אליך.
נדבר על המצב שלך, ותצא מהשיחה עם תמונה ברורה יותר, בין אם נמשיך יחד ובין אם לא.
תודה! קיבלנו את הפרטים ואלעד יחזור אליך בהקדם, בדרך כלל תוך יום עסקים.
רוצה מענה מהיר יותר? אפשר גם בטלפון 054-4873136 או בוואטסאפ.
התאימו את תצוגת האתר לצרכים שלכם
