מקסום התיק הפנסיוני | שילינגר תכנון פיננסי

מה עושים

סדר, בדיקה, וניהול אקטיבי.

מיפוי כל המוצרים

מרכזים את כל הקרנות והקופות מכל הגופים לתמונה אחת, כולל כאלה ששכחת שיש לך.

צמצום עלויות ניהול

בודקים מה אתה משלם מהצבירה ומההפקדה, ומנהלים מו״מ מול הגופים. אחוז אחד לאורך 20 שנה הוא סכום עצום.

התאמת מסלול לרמת הסיכון

מסלול שמתאים לבן 30 לא מתאים לבן 60, ולהיפך. מתאימים לפי גיל, טווח וסיכון, לא לפי ברירת מחדל.

כיסויים ביטוחיים

אובדן כושר עבודה וריסק. מאתרים כפילויות מיותרות וגם חורים שמתגלים רק כשמסתכלים על הכול יחד.

קרן השתלמות נזילה

אחד המכשירים המשתלמים במשק מבחינת מיסוי. הרבה אנשים מושכים אותה מוקדם מדי, או משאירים אותה במסלול שלא מתאים.

חיבור לתמונה הכללית

הכספים הפנסיוניים לא חיים בנפרד. הם חלק מאותה אסטרטגיה כוללת יחד עם ההון הנזיל והנכסים הריאליים.

העברה בין־דורית

מה שבנית, שיגיע ליעד.

חלק גדול מהתכנון הפנסיוני נוגע בפועל לדור הבא: מוטבים, מבנה המשיכה, מיסוי בעת ההעברה והתאמה בין המוצרים השונים.
אלה פרטים טכניים לכאורה, שההשפעה שלהם על מה שבאמת יגיע למשפחה היא עצומה.

בונים אסטרטגיה להעברת ההון לדור הבא בצורה חכמה, יעילה ומותאמת אישית, בזמן, ולא בדיעבד.

למי זה מתאים.

קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות.
אצל רוב האנשים זה הנכס הפיננסי הגדול ביותר, ולרוב הוא נשאר במסלול ברירת המחדל שנקבע פעם.
בדיקה אחת מסודרת יכולה לשנות את התמונה לאורך שנים.

✦לא בדקת את המסלול הפנסיוני שלך בשנים האחרונות
✦יש לך קרנות וקופות בכמה גופים שונים
✦קרן השתלמות נזילה שיושבת במסלול לא מתאים
✦אתה לא יודע אילו כיסויים ביטוחיים אתה משלם עליהם

הצעד הבא

מתי בדקת לאחרונה מה קורה בפנסיה שלך?

בדיקה אחת יכולה לשנות את התמונה לאורך הדרך.
שיחת ההיכרות ללא עלות.

לשיחת היכרות שיחה בוואטסאפ