תכנון פיננסי הוליסטי
מסתכלים על התיק הכולל שלך במקום אחד: הון נזיל, תיקי השקעות, נכסי נדל״ן ונכסים ריאליים אחרים, כספים פנסיוניים, ביטוחים והתחייבויות. רק כשרואים את הכל יחד אפשר לבנות תוכנית אמיתית.
לפרטים על השירות
השירותים
קודם התמונה.
קודם התמונה.
אחר כך התוכנית.
תכנון פיננסי מותאם אישית לך ולמשפחתך, מניתוח מעמיק, דרך אסטרטגיה ברורה, ועד ביצוע וליווי שוטף.
מה אני עושה בפועל
אני לא בוחר לך מניה.
אני לא בוחר לך מניה.
אני בונה איתך אסטרטגיה.
התהליך מתחיל בניתוח מעמיק של המצב הפיננסי שלך, בזיהוי הצרכים האישיים והמשפחתיים בהווה ובעתיד, ובתרגום שלהם לאסטרטגיה פיננסית ברורה ויישומית, מותאמת לפרופיל הכלכלי, ליעדים ולרמת הסיכון שלך.
אופטימיזציה של תיקי השקעות
בדיקת עומק לתיקים קיימים בבנקים ובבתי השקעות, בניית תמהיל נכסים מדויק, וצמצום עלויות שלא תמיד מופיעות בדוח.
לפרטים על השירות
מקסום התיק הפנסיוני
גמל, השתלמות, פנסיה וביטוח מנהלים. התאמת מסלולים, סידור כיסויים וצמצום דמי ניהול. הנכס הגדול ביותר של רוב האנשים, וזה שהכי פחות מנוהל.
לפרטים על השירות
העברה בין־דורית
בניית אסטרטגיה להעברת ההון לדור הבא בצורה חכמה, יעילה ומותאמת אישית, כדי שמה שבנית יגיע ליעד ולא לחיכוכים מיותרים.
לפרטים על השירות
תכנון מס מתקדם
ניצול חכם של הטבות מס להגדלת התשואה נטו ולשימור ההון. לרוב זה ההבדל הגדול ביותר בין שני תיקים עם אותה תשואה ברוטו.
לפרטים על השירות
השקעות אלטרנטיביות
גיוון התיק במכשירים מחוץ לשוק ההון הסחיר, ללקוחות כשירים, ליצירת איזון ופיזור אמיתי. נבדק לעומק לפני שנכנסים, ולא מתאים לכל אחד.
לפרטים על השירות
שקיפות מלאה
אין עלות מצדך.
שכר הטרחה של המתכנן הפיננסי משולם ישירות על ידי הגופים המלווים (בתי השקעות, חברות ביטוח או פתרונות השקעה אלטרנטיביים) שתבחר לעבוד איתם במהלך התהליך.
הפגישה והליווי כולו ניתנים ללא תשלום מצדך.
המבנה הזה מבטיח הלימה בין האינטרסים: ככל שהנכסים שלך יצמחו, גם שכר הטרחה יגדל בהתאם.
מה נכלל בכל תהליך.
- ✦מיפוי מלא: הון נזיל, תיקים, נכסים ריאליים, גמל, השתלמות ופנסיה נבחנים יחד.
- ✦בדיקת עלויות: דמי ניהול, דמי משמרת ועמלות שלא תמיד מופיעות בדוח.
- ✦תכנון מס: איפה משלמים, מתי משלמים, ואיפה אפשר לתכנן נכון מראש.
- ✦פיזור גיאוגרפי ומטבעי: לא הכול בשקל ולא הכול בשוק אחד.
- ✦ניהול סיכונים: שילוב כלים מתקדמים והתאמה לרמת הסיכון שנוחה לך באמת.
- ✦ליווי מתמשך: מעקב, התאמות ודוח מצב חודשי אוטומטי. לא מסמך שנשלח ונשכח.
התהליך
איך עובד ליווי בפועל
שיחת היכרות
כ־30 דקות. מבינים מה הסכום, מה המטרות האישיות והמשפחתיות, מה טווח הזמן ומה רמת הסיכון שנוחה לך.
ניתוח מעמיק ומיפוי נתונים
מרכזים את כל הנכסים במקום אחד (חשבונות, תיקים, קופות, קרנות ונכסים ריאליים) ובודקים דמי ניהול, מסלולים, כיסויים, כפילויות וחשיפת מס.
בניית אסטרטגיה
מקבלים תוכנית כתובה ויישומית: חלוקה לפי טווחי זמן, אילו מכשירים, אילו גופים ואילו מסלולים, ולמה דווקא הם.
ביצוע
אני מטפל בכל מול הגופים: פתיחה, ניוד, שינוי מסלולים ומשא ומתן על דמי ניהול. אתה חותם, אני מריץ.
מעקב, עדכון והתאמות
דוח מצב חודשי אוטומטי ופגישות מעקב תקופתיות. השוק זז, הרגולציה זזה, החיים זזים, והתוכנית מתעדכנת בהתאם.
הצעד הבא
בוא נראה איפה הכסף שלך עומד היום.
שיחה קצרה, ללא עלות וללא התחייבות.
בסופה תהיה לך תמונה ברורה של מצב התיק ושל הצעד הבא.