העברה בין־דורית | שילינגר תכנון פיננסי

מה עושים

מעבירים הון, לא רק כסף.

מיפוי הנכסים והמוטבים

מרכזים את כל הנכסים לתמונה אחת: הון נזיל, תיקים, נדל״ן, כספים פנסיוניים וביטוחים, ובודקים מי רשום כמוטב בכל אחד מהם.

מבנה המשיכה

הדרך שבה נמשכים הכספים משפיעה ישירות על מה שנשאר בפועל בידי המשפחה. יש הבדל גדול בין משיכה חד פעמית לבין פריסה מתוכננת.

היבטי מיסוי בהעברה

לכל מכשיר יש כללי מיסוי אחרים בעת ההעברה. תכנון מראש חוסך למשפחה חיכוכים ותשלומים שאפשר היה להימנע מהם.

תיאום עם אנשי המקצוע

עבודה מול עורך הדין ורואה החשבון שלך, כדי שהתכנון הפיננסי והמסמכים המשפטיים יסתדרו זה עם זה ולא יסתרו.

שיחה עם הדור הבא

כשהילדים מבינים את ההיגיון מאחורי התוכנית, הרבה פחות דברים נופלים בין הכיסאות בהמשך.

עדכון לאורך זמן

מצב משפחתי משתנה, החוק משתנה והנכסים משתנים. תכנון שנעשה פעם אחת ולא עודכן, לרוב כבר לא מעודכן.

למה דווקא עכשיו

התכנון הזה נעשה בזמן, לא בדיעבד.

חלק גדול מהתכנון נוגע בפרטים שנראים טכניים: מוטבים, מבנה משיכה, התאמה בין מוצרים והיבטי מיסוי.
דווקא הפרטים האלה קובעים כמה ממה שבנית יגיע למשפחה, ובאיזו צורה.

זו לא שיחה קלה, אבל היא הרבה יותר קלה כשעושים אותה מראש ובשקט, ולא כשכבר צריך להתמודד עם המציאות.

למי זה מתאים.

אם צברת נכסים ואתה רוצה שמה שבנית יעבור הלאה בצורה מסודרת, זה הזמן להסתכל על זה לעומק, בלי קשר לגיל ובלי קשר להיקף.

✦יש לך נכסים בכמה גופים ואתה לא בטוח מי רשום כמוטב
✦אתה רוצה להעביר הון לילדים או לנכדים בצורה מתוכננת
✦יש עסק משפחתי או נכס משותף שצריך להחליט מה קורה איתו
✦נעשה תכנון לפני שנים והוא מעולם לא עודכן מאז

הצעד הבא

מה יקרה למה שבנית?

בשיחה קצרה נעבור על התמונה המשפחתית ונראה מה כדאי לסדר.
ללא עלות וללא התחייבות.

לשיחת היכרות שיחה בוואטסאפ