מיקום הנכס במכשיר הנכון
אותה השקעה בדיוק יכולה להיות ממוסה אחרת לגמרי לפי המכשיר שבו היא מוחזקת. זה אחד ההבדלים הגדולים בין שני תיקים זהים.
שירות 5
תכנון מס מתקדם
ניצול חכם של הטבות מס להגדלת התשואה נטו ולשימור ההון, בתיאום עם אנשי המקצוע שלך.
מה בודקים
מה שקובע זה מה שנשאר נטו.
קיזוז הפסדים
הפסדי הון ניתנים לקיזוז מול רווחים בתנאים מסוימים. הרבה תיקים לא מנצלים את זה פשוט כי אף אחד לא עקב.
עיתוי מימוש
מתי מוכרים, מה מוכרים ובאיזה סדר. לעיתוי יש השפעה ישירה על חבות המס באותה שנה.
הטבות והקלות
הפקדות מוטבות, מסלולים פטורים וקצבה מוכרת. יש הטבות שרבים זכאים להן ולא מממשים.
מיסוי בגיל פרישה
אופן המשיכה בגיל הפרישה קובע את המיסוי לאורך שנים. תכנון מראש שווה כאן הרבה מאוד.
עבודה מול רואה החשבון
התכנון נעשה בתיאום עם רואה החשבון או יועץ המס שלך. אני לא מחליף אותם, אני מחבר בין התכנון הפיננסי לביניהם.
איך זה נראה בפועל
אותה תשואה ברוטו, תוצאה אחרת לגמרי.
שני אנשים יכולים להגיע לאותה תשואה ברוטו ולסיים את השנה עם סכומים שונים בתכלית ביד.
ההבדל לרוב אינו בבחירת ההשקעות אלא במבנה: באיזה מכשיר הכסף יושב, מתי מממשים ומה מקוזז מול מה.
תכנון מס אינו טריק.
זה סדר, עיתוי והתאמה, בתוך מה שהחוק מאפשר.
האמור אינו מהווה ייעוץ מס.
תכנון מס נעשה בהתאם לנתוניו האישיים של כל אדם ובתיאום עם איש מקצוע מוסמך.
למי זה מתאים.
ככל שהתיק גדול ומפוזר יותר, כך ההשפעה של תכנון המס גדלה.
זה נכון גם למי שמחזיק נכסים בכמה גופים וגם למי שמתקרב לפרישה.
- ✦יש לך רווחי הון והפסדים שמעולם לא נבדק אם ניתן לקזז ביניהם
- ✦אתה מחזיק נכסים בכמה גופים ובכמה סוגי מכשירים
- ✦אתה מתקרב לגיל פרישה ורוצה לתכנן את אופן המשיכה
- ✦קיבלת סכום חד פעמי ואתה לא בטוח מה ההשלכות
הצעד הבא
כמה נשאר לך אחרי מס?
בשיחה קצרה נעבור על המבנה הקיים ונראה איפה יש מקום לשיפור.
ללא עלות.